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点缀造句新客户增长迅速 中融信托近10年财富管

  原标题:新客户增长迅速 中融信托近10年财富管理客户超14.5万

  如果现金超过100万,要怎么理财?

  随着经济增长和家庭财富的逐步积累,越来越多的人开始面临这个问题。而在他们的投资待选项里,点缀造句除了一些传统的银行存款、基金、公募理财外,以信托为代表的私募产品也开始入围。

  近日,中融信托公布了财富管理的成绩单,数据显示,近10年来(截至2020年6月30日),全累计服务委托人数已超过14.5万,其中包括137499位个人委托人,6家非金融机构,1337家金融机构,还有290位家族信托客户。

  在这家率先推出财富管理服务的信托看来,资金端与资产端需要平衡发展,不可偏废。自2014年成立直销品牌中融财富提供“面对面”财富管理服务之后,无论从数量还是投资规模上看,个人与家庭投资人的占比都在不断提高。

  “5月6日下午,在距离落水地点下游20多公里处发现了的19岁男性。”5月7日下午15时,记者联系上仍在搜救的梁绪伟,他告诉记者从5月5日下午到达当地后,队员们就立即与当地人员结合,开展人员搜救。据介绍,事发地水流湍急,河水浑浊,河流内的水况十分复杂。由于常年水流,河岸边多被冲刷成较高的悬崖,给搜救工作带来了不少困难。

  “在上半年这种特殊时期,我们所服务的投资人仍然保持了加速增长的态势,即便在线月份,很多客户都选择了线上App签约直接投资。”中融信托的相关负责人表示。

  这种现象也为信托所关注。此前信托多以和券商等机构作为自身的销售渠道,随着市场的变化和监管的引导支持,不少信托开始设立财富中心,将财富管理作为新的发力点。信托协会数据显示,截至2018年末61家信托在全国52个城市共设立了347个财富中心,配备财富管理人员4899人。同期信托业协会调研数据显示,51家信托2018年共新增主动管理类信托产品销售约2.62万亿元,其中直销1.42万亿,占比已超过54%。这一数据仍在增长……

  这两次波峰在北海今年楼市中是罕见的。对此,陈舒告诉记者,“期间,大家还不能,有一批客户通过网上看直接转账预定了一批;到了8月,有一批过来旅游的客户也买了一波。不过总体来看,2017年和2018年高位入手的客户在这一阶段并不愿意亏本,所以市场上流通的二手也不是太多。”

  财富中心的设立加大了行业财富管理领域的服务力量,在这些专业人员的拓客活动中,越来越多的个人和家庭开始接触并选择信托。

  一边是个人及家庭对信托的认可度越来越高,一边是信托转型期对于资金端能力提升需求,合力推动了信托这一原本“小众”的金融产品越来越“大众化”。

  虽然这种对接和转变已成大趋势,但市场还存在很多需要磨合的地方。

  首先,财富中心的模式是否适合所有信托,有待时间的。团队建设前期投入大,产品与市场拓展是否能够协调发展,服务个人及家庭客户对于管理提出了更高的要求,如何在竞争中脱颖而出?对于信托而言都是新课题。

  而对于个人投资人而言,如何评估自身需求选择相应的机构和产品,也与公募投资时代的逻辑和标准截然不同。

  

  “在市场上横向比较的话,信托大多属于中风险但收益较高的理财分项。点缀造句在利率下行,风险上升的当下,很多人转向信托并不奇怪。特别是规模较大,品牌效应较好的信托会吸引更多客户。”位于的一位信托财富中心的客户经理认为,但是不代表这些“新客户”对信托产品及风险就有准确的认识。

  他介绍,对于个人客户的适格和风险适应性测评有很严格的要求,点缀造句所以虽然注重募资业绩,但是对于无法判断是否自有资金或无法承受相应风险的客户他都礼貌地劝退。“信托的财富管理市场需要可持续发展,合规是第一位。”

  除了设置硬性的准入要求外,一些投资者教育工作也在不断增多——从实际结果来看,这些工作并非“花架子”,而是对市场都起到了潜移默化的培育作用。

  每周两场专业培训和多场客户活动已经成为中融财富团队的日常安排,期间延续下来的线上投教直播也一直在继续——每周四,通过中融财富客户输入参与直播,不仅能听专家、名家对宏观经济形势、经济数据以及资管领域的专题,还能线月份由中国银主办,中融信托承办的投题的名家直播中,累计共有30多万投资者实时收看,各累计回放量达到数百万次。

  2020年,是信托文化建设5年计划首年,整个行业将文化建设置于前所未有的高度,作为信托文化的重要组成部分,投资者教育也被提到了重要层面。在信托更多个人和家庭的同时,提升行业的透明度以及投资人的金融素养都是对投资人的一种。

  面对这种大趋势,一位信托老兵感叹:“作为投的有效补充渠道,信托正在引导财富源源不断注入经济活动之中,其中的机会也将存在,信托和投资者们如何尽快成长去适应这种发展,才是这股‘活水’能够长流的关键。”

  (文章来源:21世纪经济报道)

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